مع سعي المملكة المتحدة إلى ترسيخ مكانتها كمركز رائد للابتكار في مجال Web3، تعمل السلطات المالية على تكثيف جهودها لحماية استقرار وأمن قطاع التشفير. وكشف تقرير حديث صادر عن هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة أن 90% من طلبات تسجيل شركات التشفير الأخيرة قد رُفضت. وتشمل الأسباب الرئيسية لهذه الرفض المخاوف بشأن تدابير الأمن غير الكافية، وخاصة فيما يتعلق بمنع الاحتيال وبروتوكولات مكافحة غسل الأموال.
في إصدار هذا تقريروذكرت هيئة الخدمات المالية FCA أن التعليقات تهدف إلى مساعدة شركات التشفير في الاستعداد بشكل أفضل لعملية التسجيل في المملكة المتحدة.
وفقًا لهيئة مراقبة الخدمات المالية، تلقت المملكة المتحدة 359 طلب تسجيل لشركات العملات المشفرة بين يناير 2020 و1 سبتمبر. ومن بين هذه الطلبات، نجحت 47 شركة فقط (14%) في التسجيل، بينما رُفضت طلبات 40 شركة (12%). وسحبت أغلبية كبيرة – 240 شركة (70%) – طلباتها قبل اتخاذ القرار، ورفضت هيئة مراقبة الخدمات المالية طلبات الشركات الـ 13 المتبقية (4%) تمامًا.
وأشارت هيئة الخدمات المالية إلى “رفضنا طلبات لم تتضمن المكونات الرئيسية اللازمة لنا لإجراء التقييم، أو أن الجودة الرديئة للمكونات الرئيسية تعني أن الطلب غير صالح”.
يهدف هذا الإفصاح إلى إفادة المتقدمين الحاليين والمحتملين لأصول التشفير، فضلاً عن المستشارين والجمعيات التجارية المشاركة في هذا القطاع. وجهت الهيئة المالية في المملكة المتحدة جميع شركات التشفير التي تأمل في التسجيل في المملكة المتحدة إلى أن تكون على دراية جيدة بـ القوانين لمكافحة غسيل الأموال.
وأشارت هيئة الخدمات المالية إلى أنه “إذا كانت أي شركة أصول مشفرة، مقرها في المملكة المتحدة أو في الخارج، تنوي التسويق للمستهلكين في المملكة المتحدة اعتبارًا من 8 أكتوبر 2023، فإننا نتوقع منهم التواصل بشكل قانوني بشأن عروضهم الترويجية بما يتماشى مع قواعد الترويج المالي الخاصة بنا للأصول المشفرة”.
في يوليو 2023، أصبح قطاع العملات المشفرة قطاعًا ماليًا منظمًا في المملكة المتحدة. وفقًا لـ رجل دولةمن المتوقع أن يصل عدد حاملي العملات المشفرة في المملكة المتحدة إلى 23.9 مليون بحلول عام 2025.
وبسبب ارتفاع عدد الشباب البالغين الذين يتجهون إلى قطاع العملات المشفرة في المملكة المتحدة، أصدرت هيئة الخدمات الصحية الوطنية (NHS) مؤخرًا إشعارًا للجمهور، مشيرة إلى إدمان تداول العملات المشفرة باعتباره مصدر قلق للصحة العامة.
المملكة المتحدة ليست وحدها في تكثيف الجهود لمنع استغلال الأصول المشفرة – المعروفة بمعاملاتها السريعة وغير القابلة للتتبع في كثير من الأحيان – من قبل الإرهابيين والمجرمين.
على سبيل المثال، فرضت الهند على جميع شركات التشفير العاملة في الهند أو التي تتطلع إلى التوسع في البلاد، التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية، والامتثال لقواعد منع غسل الأموال (PMLA)، والموافقة على الحصول على تفاصيل KYC لجميع مستخدميها.
