أصبحت أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، التي تسمح للمستخدمين بشراء العملات المشفرة نقدًا، محفزًا مهمًا للمعاملات غير المشروعة في السنوات الأخيرة. يكشف تقرير حديث صادر عن شركة TRM Labs المتخصصة في استخبارات البلوك تشين أن معدل الأنشطة غير المشروعة التي تنطوي على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة هو ضعف معدل النظام البيئي الأوسع للعملات المشفرة. وذكر التقرير أنه بين عامي 2019 و2024، عالجت أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة حوالي 160 مليون دولار (حوالي 1342 كرور روبية) في معاملات مشفرة غير مشروعة.
في السنوات الأخيرة، كثفت وكالات إنفاذ القانون جهودها لتطبيق استخبارات البلوك تشين لتتبع الجرائم المالية والتحقيق فيها. وعلى الرغم من هذه الجهود، يتم استخدام أجهزة الصراف الآلي المشفرة بشكل متزايد لتبادل الأموال النقدية التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني مقابل العملات المشفرة.
“في العام الماضي، بلغت أحجام المعاملات غير المشروعة في صناعة النقد إلى العملات المشفرة 1.2% من الحجم الإجمالي، وهو ضعف النسبة البالغة 0.63% للنظام البيئي للعملات المشفرة بشكل عام. ووفقًا لـ TRM، في عام 2023، ذهب أكثر من 30 مليون دولار (حوالي 251 كرور روبية) إلى عناوين احتيال معروفة عبر خدمات النقد إلى العملات المشفرة،” تقرير بحسب ما ذكرته شركة TRM Labs.
باستخدام ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة، يمكن للأشخاص استخدام بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان جنبًا إلى جنب مع العملات الورقية لشراء رموز العملات المشفرة. في تقريرها، قالت TRM Labs إن المدفوعات المتعددة المرسلة من ماكينات الصراف الآلي المختلفة تنتهي بتحويل الأموال النقدية إلى أصول مشفرة إلى عناوين فردية مما يشير إلى أنشطة مشبوهة.
في يونيو 2022، ارتفع عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة على مستوى العالم إلى 880، وفقًا لتقرير رادار Coin ATM الأقدم. كما أشار التقرير إلى أنه في المتوسط، يتم إنشاء ما بين 16 إلى 23 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة على فترات منتظمة على مستوى العالم.
في النهاية، تضاءل زخم إنشاء آلات الصراف الآلي للعملات المشفرة. فقد ورد في يناير 2023 أنه تم تركيب 94 آلة فقط في أجزاء مختلفة من العالم بين يوليو 2022 ويناير 2023. وكانت السلفادور والولايات المتحدة وأستراليا وكندا وإسبانيا من بين الدول التي تم فيها إنشاء أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة خلال ذلك الوقت.
كثفت المملكة المتحدة من حملتها الصارمة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة منذ العام الماضي. في فبراير 2023، أصدرت هيئة السلوك المالي (FCA) تعليمات إلى وكالات إنفاذ القانون بتحديد مواقع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير المسجلة وتعطيلها. ووجدت السلطات أن العديد من المشغلين كانوا يشغلون هذه الأجهزة دون تسجيل مناسب.
لا تعد المملكة المتحدة وحدها في حملة القمع التي تشنها على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. فقد انضمت ألمانيا مؤخرًا إلى هذه الحملة، حيث صادرت هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) 13 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة في أغسطس/آب. وذكرت السلطات أن هذه الأجهزة غير متوافقة مع قانون البنوك الألماني.
“بينما يتطلع الجهات الفاعلة غير المشروعة إلى العملات المشفرة لنقل الأموال بشكل أسرع عبر الحدود، تواجه أجهزة الصراف الآلي المشفرة نقاط ضعف إضافية لغسيل الأموال بسبب استخدام النقد ونقص التواصل وجهاً لوجه أو ضوابط فتح الحساب. وكما هو الحال مع أي مزود خدمة أصول افتراضية، فإن البنية التحتية المناسبة للامتثال أمر بالغ الأهمية في معالجة المخاطر”، كما أشار تقرير TRM Labs.
