الأمريكيون في الأشهر الستة الأولى من عام 2024 خسرت 65 مليون دولار بسبب عمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين. توفر الآلات طريقة سهلة للأشخاص للوصول إلى العملات المشفرة، وهي تظهر بشكل متزايد في محلات البقالة والمتاجر الصغيرة ومحطات الوقود ومحلات الدخان والسجائر الإلكترونية ومغاسل الملابس في جميع أنحاء البلاد.
يقول جون بريولت، نائب رئيس السياسة العامة والاتصالات والاحتيال في الرابطة الوطنية للمستهلكين، إن إمكانية الوصول المتزايدة إليها، بالإضافة إلى الافتقار إلى حماية المستهلك وتنظيم الصناعة، تجعل من أكشاك تلقي النقد هدفًا جذابًا للمحتالين.
خذ على سبيل المثال رجلاً من منطقة هيوستن تلقى مؤخرًا مكالمة هاتفية من لص ينتحل صفة سلطات إنفاذ القانون. أخبر المحتال ضحيته أنه فشل في الحضور إلى هيئة المحلفين وأن لديه مذكرة توقيف سارية بالقبض عليه، وفقًا لما ذكرته صحيفة “ديلي ميل” البريطانية. شركة NBC News التابعة Click2Houston. الطريقة الوحيدة التي يمكن للضحية أن تخرج بها من المشاكل القانونية؟ عن طريق إيداع النقود في ماكينة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين في متجر بقالة قريب.
وقال الضحية، الذي تم التعرف عليه فقط بالاسم الأول لويد، لموقع Click2Houston: “لقد كانوا متطورين للغاية ومصرين للغاية، كما تعلمون، لا يمكنك إنهاء المكالمة، ويجب التعامل معها الآن”. بحلول الوقت الذي انتهى فيه لويد من وضع الأموال في ماكينة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين، كان قد خسر ما يقرب من 60 ألف دولار.
يستخدم المحتالون صورًا لمنزلك لتضخيم تهديدات الابتزاز الجنسي
يقول بريولت أن محتالي أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين ماهرون بشكل لا يصدق في إقناع ضحاياهم بالتخلي عن أموالهم. على الرغم من أن المستهلكين الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم أكثر عرضة للاستهداف، فإن متوسط الخسارة في هذه المخططات عبر جميع الأعمار يبلغ 10000 دولار، وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية. وأصدرت الوكالة أ تحذير من الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين في سبتمبر، مشيرة إلى أن الخسائر زادت نحو 10 أضعاف منذ 2023.
يقول بريولت إن المحتالين ناجحون جدًا لأنهم يجعلون “الناس في حالة مضطربة عاطفيًا لدرجة أنهم غير قادرين على اتخاذ قرارات عقلانية”.
من أجل إعداد المستهلكين لهذا الاحتمال، شارك بريولت المعلومات الأساسية حول كيفية عمل أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين، وما إذا كان بإمكان الضحايا استرداد خسائرهم بسبب عملية احتيال، والعلامات التحذيرية التي تشير إلى أنك أصبحت هدفًا. لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) لديها قائمة خاصة بها من نصائح مماثلةيقول أنه إذا أرسلك أي شخص إلى ماكينة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين، فهذه عملية احتيال.
كيف تعمل أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين؟
مع انتشار العملة المشفرة، بدأت الشركات التي تبيعها في وضع أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين في المتاجر والشركات التي يتم الاتجار بها بشكل كبير، كما يقول بريولت. بينما يختلف عدد الآلات حسب المصدر، واحدة التقديرات التي نشرها بنك الاحتياطي الفيدرالي في مدينة كانساس سيتي ضع الرقم في حوالي 49000.
قبل انتشار تلك الأكشاك، كان العملاء بحاجة إلى الخبرة التقنية لإنشاء حسابات العملات المشفرة والوصول إليها. تعمل أجهزة الصراف الآلي على تسهيل إيداع النقود وشراء البيتكوين. ولكن على عكس أجهزة الصراف الآلي التقليدية، لا تسمح وحدات تحكم البيتكوين عادةً بعمليات السحب.
تقوم الشركات التي تقوم بتشغيل الآلات بتأجير مساحة عمل، مثلما تفعل البنوك لوضع أجهزة الصراف الآلي الخاصة بها أمام المستهلكين. ومع ذلك، فإن الظهور السريع لأجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين قد تجاوز بكثير حماية المستهلك والتعليم. على سبيل المثال، تعرض الأجهزة بشكل غير متسق علامات تحذر العملاء من الاحتيال. وقد يُطلب من الضحايا أيضًا تجاهل مثل هذه الرسائل.
عندما يقوم المحتالون بتوجيه ضحيتهم إلى ماكينة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين، فإنهم عادةً ما يعطون تعليمات محددة لإنشاء حساب جديد ومن ثم تزويد اللص برمز الاستجابة السريعة أو المفتاح الرقمي الذي يوفر لهم الوصول إلى الأموال النقدية. وقد يُطلب من الضحايا أيضًا إيداع الأموال في حساب مؤسس.
يقول بريولت إن موظفي المتاجر والشركات التي تستضيف أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين غالبًا لا يتلقون تدريبًا على اكتشاف عمليات الاحتيال الجارية، أو المعرفة اللازمة للتدخل. حتى أن أحد الضحايا عُرض عليه كرسي للجلوس بينما كان يقضي ساعات في حشو آلاف الدولارات في ماكينة الصراف الآلي، وفقًا لما ذكره أ القصة التي ذكرتها AARP.
هل يمكنني استرداد أموالي من عملية احتيال أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين؟
بمجرد إيداع الأموال في الحساب، ويكون لدى اللص المفتاح الرقمي للوصول إليه، يمكن نقل الأموال النقدية إلى حساب آخر على الفور تقريبًا. ويقول بريولت إن هذا يجعل استرداد أموال الضحية شبه مستحيل.
ويضيف أن هذا يرجع إلى حد كبير إلى أن العملات المشفرة تخضع لقواعد تنظيمية فضفاضة. ونتيجة لذلك، فهو يخضع لضوابط الاحتيال “الضعيفة”. على عكس الإنفاق الاحتيالي ببطاقات الائتمان، والذي تحاول البنوك الإبلاغ عنه على الفور، والذي يمكن استرداده، لا توجد مثل هذه الحماية للمستهلك في عمليات احتيال البيتكوين.
وفي حين أن التشريعات الفيدرالية يمكن أن تغير ذلك في المستقبل، إلا أن المحتالين يستغلون حاليًا “التكنولوجيا غير الآمنة”، كما يقول بريولت.
ماشابل أهم القصص
ويضيف: “لا أحد محصن ضد هذا”. “ما يهم هو التأكيد على أن هؤلاء مجرمون محترفون. وهذا ما يفعلونه طوال اليوم، كل يوم. إنهم جيدون جدًا في ذلك”.
تنصح لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) المستهلكين الذين فقدوا أموالهم بسبب عملية احتيال عبر أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين بإبلاغ البنك أو الصندوق على الفور إبلاغ الوكالة بذلك.
علامات تحذيرية من عمليات احتيال أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين
1. طلبات إيداع الأموال في ماكينة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين
أكبر علامة حمراء هي عندما يطلب منك شخص ما إيداع أموال في ماكينة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين. قد يبدو هذا وكأنه يلقي بشبكة واسعة جدًا، لكن بريولت يقول إنه يجب على المستهلكين أن يكونوا متشككين في أي طلب من هذا القبيل – حتى من شخص يشعرون أنهم يعرفونه ويثقون به، وقد التقوا به شخصيًا.
وذلك لأن بعض عمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين تتضمن استمالة الضحايا بمرور الوقت. المعروف بالعامية “ذبح الخنازير“، مثل حيوان يتم تسمينه قبل ذبحه، تبدأ هذه المخططات كصداقات أو علاقات رومانسية عبر الإنترنت من أجل بناء الثقة. قد يتحدث اللص في النهاية عن الاستثمار في العملات المشفرة، أو يقول إنه يحتاج إلى مساعدة في دفع نفقات غير متوقعة، ولكنها عملية احتيال مصممة لـ إفراغ الحساب البنكي للضحية.
حتى لو كنت مرتاحًا للعملات المشفرة ولديك حساب خاص بك، يوصي Breyault بعدم مشاركة مفتاحك الخاص مع أي شخص أبدًا.
يقول: “هذا مثل تسليم النقود لهم”.
2. لقد خلق الشخص الذي تتحدث معه شعوراً بالإلحاح
إذا أصر شخص ما تتحدث إليه، سواء كان غريبًا أو شخصًا يشعر وكأنه صديق، على التعامل مع مشكلة ما على الفور عن طريق سحب الأموال من حسابك المصرفي، فمن المحتمل أن تكون عملية احتيال، كما يقول بريولت.
تشمل التكتيكات الشائعة إخبار الضحية بأنه يتعين عليه التصرف الآن وإلا فسيتم سجنه هو أو أحد أفراد أسرته بسبب انتهاكهم للقانون؛ وأن وكالة حكومية، مثل دائرة الإيرادات الداخلية، ستأتي إلى منزلهم؛ أو أن صفقة العملات المشفرة “الخالية من المخاطر” متاحة فقط لفترة محدودة جدًا.
يقول بريولت: “إذا كنت تشعر بالضغط للتصرف بسرعة، بغض النظر عن مدى خطورة الوضع، توقف واسأل صديقًا أو أحد أفراد أسرتك”.
3. يعرف هذا الشخص الكثير عنك، ويبدو شرعيًا
يمكن أن يكون المحتالون مقنعين للغاية عندما يبدو أنهم يعرفون الكثير عن ضحيتهم، بما في ذلك المكان الذي يعيشون فيه. لكن بريولت يقول إن الكثير من هذه المعلومات متاحة للعامة أو يمكن الحصول عليها عن طريق اختراق البيانات أو مقابل رسوم رمزية من وسطاء البيانات.
في الآونة الأخيرة، على سبيل المثال، استخدم المحتالون صورًا متاحة للجمهور لمنازل الأشخاص للضغط على الضحايا في مخططات الابتزاز الجنسي بالبيتكوين.
يمكن للمحتالين أيضًا انتحال أرقام الهواتف وعناوين البريد الإلكتروني لجعل الأمر يبدو وكأنهم يتصلون بالضحية من وكالة حكومية رسمية. يوصي بريولت الأشخاص بتجنب الثقة في الاتصالات الواردة من مصادر تبدو مشروعة عندما تتضمن طلبات عاجلة للحصول على المال والمعلومات.
4. وعود بتحقيق عوائد كبيرة على الاستثمار في البيتكوين
تدور بعض عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين حول عروض الاستثمار في العملات المشفرة والتي ستؤدي إلى مكاسب مالية هائلة. يقول بريولت إن المحتالين يستخدمون أساليب التسويق التقليدية، ويقدمون صفقات محدودة الوقت أو معرفة داخلية. هذه الوعود تكاد تكون أكاذيب.
يوصي بريولت بالمشاركة في العملات المشفرة فقط كمستثمر “متطور” ومستعد لخسارة المال.
إذا كنت تشك في أنك مستهدف أو أنك أصبحت ضحية لعملية احتيال عبر أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين، فإن Breyault ينصحك بالإبلاغ عن ذلك إلى سلطات إنفاذ القانون.
إن القيام بذلك يساعدهم على إنشاء رقم قياسي، وتحديد الاتجاهات، و”نأمل وضع بعض هؤلاء الأشرار خلف القضبان”.
