لقد كان إساءة استخدام الأصول الرقمية الافتراضية (VDAs) لغسل الأموال مصدر قلق كبير للمنظمين على مستوى العالم منذ أن بدأت العملات المشفرة في جذب اهتمام المستثمرين على نطاق واسع. وقد تعاونت الهند والإمارات العربية المتحدة، وهما منطقتان تشهدان نمواً كبيراً في قطاع VDA، لمعالجة هذه المشكلة. اجتمعت وحدات الاستخبارات المالية (FIUs) في كلا البلدين هذا الأسبوع في نيودلهي لوضع اللمسات الأخيرة على اتفاقية تهدف إلى مكافحة الاستخدام غير المشروع للأصول المشفرة من قبل الكيانات الإجرامية في أنشطة غسيل الأموال.
وخلال الاجتماع، أقرت وحدات الاستخبارات المالية في الهند والإمارات العربية المتحدة بالتهديد المتزايد الذي يشكله غسيل الأموال، مع وجود أدلة تشير إلى زيادة في مثل هذه الأنشطة. ومن القضايا الحاسمة الأخرى التي تم تناولها استخدام الأصول الرقمية الافتراضية (VDAs) في تمويل الإرهاب. نظرًا لطبيعة معاملات العملات المشفرة التي لا يمكن تعقبها إلى حد كبير والتي لا تزال غير منظمة نسبيًا، فإن الجهات الفاعلة غير المشروعة تستغل هذه الأصول بشكل متزايد لنقل الأموال غير القانونية.
“كان الاجتماع مثريًا لكلا الجانبين حيث ناقشا وتطرقا إلى مجالات مختلفة مثل أنظمة تكنولوجيا المعلومات المستخدمة من قبل السلطات القضائية المعنية، ومبادرة الشراكة بين القطاعين العام والخاص لوحدة الاستخبارات المالية الهندية (FPAC)، والشراكة بين القطاعين الخاص والكيانات المبلغة في الهند من أجل وجاء في البيان الذي يتضمن تفاصيل الاجتماع: “التحليل الاستراتيجي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب و(تبادل) الأدوات التي تستخدمها وحدتا الاستخبارات المالية”.
وبموجب الاتفاقية، ستشارك وحدة الاستخبارات المالية الهندية خبراتها وأفكارها حول إدارة مقدمي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية (VDA-SPs).
منذ ديسمبر 2023، تولت FIU-IND دورًا أكثر نشاطًا في تنظيم مساحة الأصول الرقمية الافتراضية (VDA) في الهند. وفي ديسمبر من العام الماضي، قامت 28 شركة عملات مشفرة بالتسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية في الهند للحصول على الموافقات التشغيلية في البلاد. وفي وقت لاحق من ذلك الشهر، أصدرت وحدة الاستخبارات المالية إشعارات سببية إلى Binance وKraken من بين شركات العملات المشفرة الأخرى لبدء عمليات في الهند دون الحصول على التسجيلات اللازمة.
بعد ذلك بوقت قصير، طُلب من جميع شركات العملات المشفرة، المحلية والدولية على حد سواء، التسجيل لدى FIU-IND للحصول على الوضع التشغيلي القانوني في الهند – مما أدى إلى موافقة وحدة الاستخبارات المالية كعلامة على شرعية شركات VDA في البلاد.
“تقدّر وحدة الاستخبارات المالية في قطر تقديرًا كبيرًا نظام تكنولوجيا المعلومات (FINNET 2.0) الذي تستخدمه وحدة الاستخبارات المالية في الهند، وذكرت أنه أحد أكثر الأنظمة تطوراً التي تستخدمها أي وحدة استخبارات مالية. وأعربوا عن حرصهم على زيادة فهم مبادرة الشراكة بين القطاعين العام والخاص التي أطلقتها وحدة الاستخبارات المالية الهندية والتي تسهل التعاون بين الجهات الفاعلة في القطاع الخاص في نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وستعمل وحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة معها.
في حين اتخذت الهند نهجًا أكثر تدريجيًا لوضع اللمسات الأخيرة على لوائح العملات المشفرة الخاصة بها بالتعاون مع مجموعة العشرين، تحركت الإمارات العربية المتحدة بسرعة لتنظيم قطاع العملات المشفرة لديها، والذي تبلغ قيمته حاليًا 2.48 تريليون دولار (حوالي 2,08,78,724 كرور روبية).
مرة أخرى في أكتوبر – ألغت الإمارات العربية المتحدة ضريبة القيمة المضافة على معاملات العملات المشفرة.
ويأتي اجتماع وحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة بعد أيام فقط من بدء الدولة تكثيف حملتها على أنشطة العملات المشفرة غير القانونية والمحفوفة بالمخاطر المالية. وفي وقت سابق من ذلك الشهر، أصدرت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) أمرًا بالتوقف والكف ضد سبعة كيانات تعمل بالعملات المشفرة للعمل دون الموافقات اللازمة.
